Quiz

X de Y

Já pensou em como vai transmitir os seus bens no futuro?
Sabe o que acontece aos seus bens se não tiver testamento nem produtos financeiros com beneficiários?
Acha que o testamento é suficiente para proteger quem mais importa?
Já ouviu falar de seguros de capitalização que permitem deixar montantes a pessoas determinadas aquando da sua morte?
Sabe o que é um seguro de capitalização com beneficiários?
Quanto tempo acha que demora o pagamento de um seguro de capitalização com beneficiário?
E em relação aos impostos aplicáveis à transmissão por seguros de capitalização, o que sabe?
Consideraria usar um seguro de capitalização para deixar algum montante diretamente a alguém?
Tem alguém fora da família direta a quem gostasse de deixar algo?
Como descreveria o seu conhecimento sobre planeamento sucessório?

Sim, tenho um testamento.
´
Tenho intenção, mas ainda não fiz nada.

Sim, tenho testamento e também outras soluções financeiras.

Nunca pensei no assunto.
Tenho uma ideia, mas não sei os detalhes.

Sim, é tudo distribuído segundo a ordem legal de herdeiros.

Acho que vai tudo para o Estado.

Não faço ideia.
Depende da situação familiar e do tipo de bens.

Não. Deve ser complementado com outras soluções.

Sim, acho que é o suficiente.

Nunca pensei nisso.
Já ouvi falar, mas não sei bem como funcionam.

Só conheço os seguros de vida, mas não sei bem se servem para isso.

Sim. Tenho seguros de capitalização pensados para proteção e para poupança.

Nunca ouvi falar disso.
Já ouvi falar, mas não sei o que é.

Sei que é um produto financeiro, mas não percebo para que serve.

Sim, permite poupar e escolher quem recebe o capital em caso de falecimento.

Nunca ouvi falar disso.
Não sei...

Alguns meses, como qualquer herança.

Depende do valor, acho eu.

Poucos dias após a entrega dos documentos.
Não se paga Imposto do Selo ou IRS, independentemente de ser familiar, amigo ou instituição.

Sei que há isenção do Imposto do Selo para cônjuge, filhos e pais.

Pensava que qualquer transmissão estava sempre sujeita a imposto.

Não percebo nada de impostos.
Não, prefiro só testamento.

Sim, se encontrar produtos simples e seguros.

Talvez, se me explicarem bem.

Nunca tinha pensado nisso.
Ainda nem pensei nisso...

Não. Só a familiares diretos.

Talvez. Mas não sabia que era possível.

Sim, e sei que para isso preciso de planear bem.
Bom, sei o que existe e as vantagens de cada opção.

Nunca pensei nisso, mas quero saber mais.

Baixo, preciso de começar do zero.

Médio, tenho noção mas preciso de ajuda para decidir.

Resultado

É tempo de começar

Organizar a transmissão do seu património? Nunca pensou muito nisso… e está tudo bem! Este quiz foi o seu primeiro passo e já é um excelente ponto de partida. Agora que descobriu que existem formas simples (e com benefícios fiscais!) de deixar montantes definidos para as pessoas que escolher, vale a pena explorar mais.

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Já despertou... Mas falta alinhar as peças

Sabe que o testamento não resolve tudo. Já ouviu falar de seguro de capitalização para transmitir património, mas ainda tem dúvidas ou adia decisões. Precisa apenas de um plano simples, claro e adaptado ao que quer proteger. Próximo passo: Fale com um especialista ou explore soluções como os seguros de vida ou de capitalização. Vai ver como pode organizar melhor o que quer proteger... e dormir tranquilo.

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Quase lá: só falta pôr em prática

Tem tudo na cabeça, só falta passar para o papel. Conhece as vantagens, percebe as principais diferenças e já tem algumas ideias para proteger quem mais gosta. Só precisa de formalizar o plano e garantir que tudo está atualizado. Dê o passo que falta: reveja os beneficiários, atualize os documentos e verifique se a sua estratégia cobre o essencial.

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O seu plano está bem entregue

Está com tudo em dia e isso merece aplausos. Já pensou no que quer, em quem quer proteger e em como o fazer. Testamento, seguros, beneficiários… tudo pensado ao detalhe. Dica de ouro: sempre que houver mudanças na vida pessoal ou no património, vale a pena rever o plano. É a melhor forma de garantir que o seu legado continua a cumprir a sua vontade.

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