Acesso ao serviço
Mandato de Gestão:
O acesso a este serviço pressupõe a atribuição de um mandato ao Banco que permitirá efetuar uma gestão discricionária da sua carteira de investimentos, de acordo com as necessidades e perfil de risco de cada Cliente.
Perfil de investimento:
O Assessor Financeiro desempenha neste serviço um papel fundamental. Será ele o responsável por, em conjunto consigo, determinar o seu perfil de investimento, tendo em conta aspetos como:
- Os objetivos de investimento;
- As necessidades de liquidez;
- A propensão ou aversão ao risco;
- A situação familiar;
- O horizonte de investimento;
- A situação de rendimento e ativos;
- Restrições específicas.
Composição da carteira:
Com base nestes elementos, e considerando as diretrizes de alocação estratégica de ativos definidas pelo Banco, é determinada a composição da sua carteira de investimentos.
Gestão profissional e activa
A implementação prática e monitorização dos seus ativos financeiros fica a cargo da BPI Gestão de Activos que tem como principal responsabilidade gerir e acompanhar de forma ativa e sistemática a composição e evolução da sua carteira, de forma a obter a melhor rentabilidade em função da estratégia definida por si.
Informação regular
Periodicamente receberá informação detalhada sobre a composição e rentabilidade histórica dos seus investimentos para análise com o seu Assessor Financeiro.