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    Serviço e Experiência | BPI PrivatePlaneamento Financeiro
 
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No BPI Private encontra uma equipa de profissionais preparada para analisar a sua situação financeira e encontrar as soluções que se adequam às suas necessidades e objetivos.

Um acompanhamento fundamental no atual cenário de mercados globalizados, em constante mudança e com opções de investimento cada vez mais sofisticadas. Uma equipa experiente que domina as principais áreas de Wealth Management, com independência, flexibilidade e transparência.

A defesa dos seus interesses e a preservação do seu património com a consequente criação de valor, dedicação, lealdade e sigilo, constituem os principais objetivos do BPI Private.

No âmbito deste serviço, poderá optar por:

Serviço de Aconselhamento Financeiro: manter a seu cargo a responsabilidade de implementação da estratégia e propostas de investimento por nós apresentadas;
Serviço de Gestão Discricionária de Investimentos: confiar-nos a gestão da totalidade ou parte do seu património financeiro, através da atribuição ao Banco de um mandato de gestão.

Tendo a Gestão Discricionária de Investimentos e o Aconselhamento Financeiro como alicerce, e com a possibilidade de apoio em especialistas internos e externos, o Planeamento Financeiro Global inclui a abordagem de questões adicionais como:

  • Planeamento de Reforma;
  • Transmissão de Património;
  • Risco e Seguros;
  • Fiscalidade;
  • Financiamento. 

 

O serviço de Gestão Discricionária de Investimentos tem como objetivo proporcionar-lhe uma forma profissional e eficiente de rentabilizar o seu património numa ótica de médio e longo prazo.

Acesso ao serviço

Mandato de Gestão:
O acesso a este serviço pressupõe a atribuição de um mandato ao Banco que permitirá efetuar uma gestão discricionária da sua carteira de investimentos, de acordo com as necessidades e perfil de risco de cada Cliente.

Perfil de investimento:
O Assessor Financeiro desempenha neste serviço um papel fundamental. Será ele o responsável por, em conjunto consigo, determinar o seu perfil de investimento, tendo em conta aspetos como:

  • Os objetivos de investimento;
  • As necessidades de liquidez;
  • A propensão ou aversão ao risco;
  • A situação familiar;
  • O horizonte de investimento;
  • A situação de rendimento e ativos;
  • Restrições específicas.
     

Composição da carteira:
Com base nestes elementos, e considerando as diretrizes de alocação estratégica de ativos definidas pelo Banco, é determinada a composição da sua carteira de investimentos.

Gestão profissional e activa

A implementação prática e monitorização dos seus ativos financeiros fica a cargo da BPI Gestão de Activos que tem como principal responsabilidade gerir e acompanhar de forma ativa e sistemática a composição e evolução da sua carteira, de forma a obter a melhor rentabilidade em função da estratégia definida por si.

Informação regular

Periodicamente receberá informação detalhada sobre a composição e rentabilidade histórica dos seus investimentos para análise com o seu Assessor Financeiro.