No BPI Private encontra uma equipa de profissionais preparada para analisar a sua situação financeira e encontrar as soluções que se adequam às suas necessidades e objetivos.
Um acompanhamento fundamental no atual cenário de mercados globalizados, em constante mudança e com opções de investimento cada vez mais sofisticadas. Uma equipa experiente que domina as principais áreas de Wealth Management, com independência, flexibilidade e transparência.
A defesa dos seus interesses e a preservação do seu património com a consequente criação de valor, dedicação, lealdade e sigilo, constituem os principais objetivos do BPI Private.
No âmbito deste serviço, poderá optar por:
Serviço de Consultoria para Investimento: manter a seu cargo a responsabilidade de implementação da estratégia e propostas de investimento por nós apresentadas;
Serviço de Gestão Discricionária de Investimentos: confiar-nos a gestão da totalidade ou parte do seu património financeiro, através da atribuição ao Banco de um mandato de gestão.
Tendo a Gestão Discricionária de Investimentos e o Aconselhamento Financeiro como alicerce, e com a possibilidade de apoio em especialistas internos e externos, o Planeamento Financeiro Global inclui a abordagem de questões adicionais como:
- Planeamento de Reforma;
- Transmissão de Património;
- Risco e Seguros;
- Fiscalidade;
- Financiamento.
Time Map – O novo simulador para o planeamento financeiro
O Time Map é o novo simulador de planeamento financeiro para Clientes Private e que se encontra disponível nos canais digitais, BPI App e BPI Net. O Time Map permite, de forma simples e intuitiva, simular um Plano Financeiro personalizado.
Clique aqui para mais informação ou contacte o seu Assessor Financeiro.
O serviço de Gestão Discricionária de Investimentos tem como objetivo proporcionar-lhe uma forma profissional e eficiente de rentabilizar o seu património numa ótica de médio e longo prazo.
Mandato de Gestão:
O acesso a este serviço pressupõe a atribuição de um mandato ao Banco que permitirá efetuar uma gestão discricionária da sua carteira de investimentos, de acordo com as necessidades e perfil de risco de cada Cliente.
Perfil de investimento:
O Assessor Financeiro desempenha neste serviço um papel fundamental. Será ele o responsável por, em conjunto consigo, determinar o seu perfil de investimento, tendo em conta aspetos como:
- Os objetivos de investimento;
- As necessidades de liquidez;
- A propensão ou aversão ao risco;
- A situação familiar;
- O horizonte de investimento;
- A situação de rendimento e ativos;
- Restrições específicas.
Composição da carteira:
Com base nestes elementos, e considerando as diretrizes de alocação estratégica de ativos definidas pelo Banco, é determinada a composição da sua carteira de investimentos.
A implementação prática e monitorização dos seus ativos financeiros fica a cargo da BPI Gestão de Activos que tem como principal responsabilidade gerir e acompanhar de forma ativa e sistemática a composição e evolução da sua carteira, de forma a obter a melhor rentabilidade em função da estratégia definida por si.
Periodicamente receberá informação detalhada sobre a composição e rentabilidade histórica dos seus investimentos para análise com o seu Assessor Financeiro.
Enquanto interveniente no mercado financeiro, no contexto da atividade de gestão de carteiras, o Banco está sujeito aos requisitos de transparência dos impactos negativos para a sustentabilidade, previstos no Artigo 4º do Regulamento (UE) 2019/2088 do Parlamento Europeu e do Conselho, o qual é complementado pelos Artigos 4º e 11º do Regulamento (UE) 2022/2088 da Comissão.
Neste contexto é divulgada a Declaração relativa aos principais impactos negativos das decisões de investimento sobre os fatores de sustentabilidade.