Serviço de Venda Assessorada

Novo modelo de comercialização de Fundos, Seguros e PPR BPI

O que é a Venda Assessorada?

É o novo modelo de comercialização de Fundos de Investimento BPI, Seguros de Capitalização BPI e Planos de Poupança Reforma BPI.

 

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Estão incluídos neste âmbito todos os fundos geridos por sociedades do grupo em que o BPI se insere, como a BPI Gestão de Activos e o CaixaBank Asset Managment Luxembourg SA e o Fundo Imobiliário Imopoupança.

 

Quais as vantagens da Venda Assessorada?

Com a Venda Assessorada o Banco BPI passa a garantir que todas as operações de investimento dos seus Clientes, em Fundos BPI, Seguros de Capitalização e PPR´s são adequadas para o Investidor.

 

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O Serviço de Venda Assessorada, proporciona ao Cliente um acompanhamento de maior qualidade e é disponibilizado no âmbito do novo quadro regulatório desta atividade, que visa reforçar a proteção dos investidores.

 

Como funciona a Venda Assessorada?

Antes de uma operação, de subscrição ou reforço, de qualquer dos produtos BPI identificados, é realizado um teste, para avaliar se essa operação se adequa à sua situação, enquanto investidor.

 

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Para cada operação, são analisados:

  • os objetivos de investimento
  • o conhecimento e experiência
  • a capacidade financeira
 

A operação apenas poderá ser concretizada se o resultado deste teste de adequação for favorável. O resultado é comunicado de imediato ao Cliente.

O teste de adequação não compara a aquisição de produtos BPI com outros produtos nem analisa a forma como a subscrição em causa se integra na totalidade dos ativos que o Cliente possui.


Clientes com Fundos de Investimento BPI em carteira

Antes da primeira operação, de subscrição ou reforço, realizada através deste novo modelo de comercialização, é necessário efetuar um teste de adequação aplicado aos Fundos de Investimento BPI que o Cliente já tem em carteira. Só depois dessa avaliação da adequação da carteira será possível realizar novas operações de subscrição ou reforço. As operações de resgate podem ser feitas sem a realização da avaliação.

Anualmente será enviado um relatório aos Clientes com Fundos BPI em carteira, que atualiza, naquela data, a avaliação da adequação de todos os fundos de Investimento BPI em carteira.

 

Quais as principais alterações?

Com a entrada em funcionamento deste novo modelo de comercialização, a subscrição dos produtos BPI abrangidos, e acima identificados, deixará de poder ser feita como mera execução, passando a realizar-se de acordo com o modelo acima referido.

 

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São exceções a esta regra as subscrições de investidores classificados como contrapartes elegíveis ou as que se realizem no âmbito de contas de gestão de carteiras e de consultoria para investimento recorrente.