Money Mule

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Mais de 90% das transações com Money Mules identificadas através das ações europeias Money Mule estão ligadas ao cibercrime. O dinheiro ilegal provém geralmente de atividades criminosas como phishing, ataques de malware, fraude em leilões on-line, fraude de comércio eletrónico, comprometimento de e-mail comercial (BEC) e fraude CEO, “romance scams”, fraude de férias (fraude de reserva), entre outras.

O QUE É MONEY MULING?
Money Muling é um tipo de lavagem de dinheiro. Uma Money Mule é uma pessoa que recebe dinheiro de terceiros na sua conta bancária e transfere para um terceiro ou levanta o dinheiro e entrega a outra pessoa, recebendo uma comissão por isso.
Mesmo que as Money Mules não estejam diretamente envolvidas nos crimes que geram o dinheiro (o cibercrime, pagamentos e fraude on-line, drogas, tráfico de seres humanos, etc.), são cúmplices, dado que lavam o dinheiro proveniente destes crimes. Simplificando, as Money Mules ajudam as organizações criminosas a permanecer anónimas enquanto movimentam fundos à volta do mundo.

Money Mule - Play

COMO SÃO RECRUTADAS AS MONEY MULES?

  • Ofertas de emprego aparentemente legítimas (por exemplo, agentes de transferência de dinheiro) anunciadas em fóruns de emprego on-line, e-mails, redes sociais (por exemplo, posts no Facebook em grupos fechados, Instagram, Snapchat) ou anúncios pop-up.
  • Mensagens diretas enviadas através aplicativos de mensagens instantâneas (por exemplo, WhatsApp, Viber, Telegram) ou por e-mail.
  • Abordagem pessoal na rua.

 
QUEM SÃO OS PRINCIPAIS ALVOS?

  • Recém-chegados ao país (muitas vezes alvo logo após a chegada) e desempregados, estudantes e pessoas em dificuldades económicas.
  • Maioria dos alvos são pessoas com menos de 35 anos de idade. Recentemente, os grupos criminosos começaram a recrutar gerações mais jovens (dos 12 aos 21 anos de idade).

QUAIS SÃO OS SINAIS DE ALERTA?
As seguintes características não indicam necessariamente que se trata de recrutamento de Money Mules, mas são comuns.


Ofertas falsas de trabalho

  • Os anúncios de Money Mule podem copiar o website de uma empresa verdadeira e ter um endereço semelhante, de forma a parecer autêntico.
  • E-mails com ofertas falsas de emprego, muitas vezes estranhos e mal escritos. É provável que o endereço de e-mail do remetente seja de um serviço gratuito baseado na web (Gmail, Yahoo !, Windows Live Hotmail, etc.) que não coincide com o nome da empresa.
  • Os anúncios de Money Mule normalmente afirmam que se trata de uma empresa no estrangeiro que procura “representantes locais / nacionais” ou “agentes” para atuar em seu nome por um período de tempo, às vezes para evitar custos elevados de transação ou impostos locais.
  • A posição envolve a transferência de dinheiro ou bens.
  • As funções específicas não são descritas.
  • A posição não indica os requisitos académicos ou de experiência.
  • Todas as interações e transações serão feitas online. A oferta promete ganho potencial significativo para pouco esforço.
  • A natureza do trabalho da empresa falsa pode variar, mas as especificidades do trabalho anunciado incluem sempre o uso da sua conta bancária para movimentar dinheiro.


Dinheiro imediato

  • Alguém que não conhece pede-lhe para movimentar dinheiro através da sua conta bancária e oferece uma comissão.
  • O contato é estabelecido pessoalmente, através de redes sociais ou aplicativos de mensagens instantâneas.
  • A oportunidade de ganhar dinheiro fácil é apresentada como não tendo riscos, usando expressões como 'dinheiro legítimo', '100% garantido' e 'dinheiro no mesmo dia’.
  • É indicado o que deve fazer e quanto outras pessoas já ganharam para fazer o mesmo.
  • É sempre solicitado o número da sua conta bancária, podendo variar o motivo.

Lembre-se : o dinheiro ilegal entra e sai da sua conta bancária, mas, no final, a responsabilidade é sua.


COMO COMBATER LAVAGEM DE DINHEIRO?

  • Nunca forneça a sua conta bancária ou quaisquer outros dados pessoais a ninguém, a menos que conheça e confie.
  • Proteja os seus cartões bancários. Não revele os seus dados bancários de login, PIN, número CVV, etc.
  • Seja muito cauteloso em relação a e-mails não solicitados ou ofertas feitas nas redes sociais ou pessoalmente, prometendo dinheiro fácil.
  • Ignore qualquer oferta de trabalho que envolva transferências de dinheiro através da sua conta bancária, independentemente de lhe parecer autêntica. Se uma oportunidade parece boa demais para ser verdade, provavelmente é.

O QUE FAZER?

  • Se recebeu um e-mail deste tipo não responda e não clique em nenhum link. Informe a polícia.
  • Mantenha-se alerta para anúncios de emprego e posts de redes sociais que prometem dinheiro fácil. Denuncie sempre a conta ao fornecedor da plataforma para que seja retirada e impeça que outras pessoas caíam no mesmo erro.
  • Se receber uma oferta pessoalmente, recuse-a e avise a polícia.
  • Se suspeitar que está envolvido em Money Muling ou num esquema de lavagem de dinheiro, pare imediatamente de transferir dinheiro, notifique o seu banco ou fornecedor de pagamentos, e reporte à polícia. Pode ajudar a prevenir outras pessoas de se tornarem Money Mules e a capturar os criminosos.


Clique nas imagens para mais informações:

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