Cash Pooling

Compartir

Centralización automática, en una única cuenta, de los saldos de cuentas propiedad de una empresa o un grupo empresarial.

Descripción

El Cash Pooling, en la modalidad de Centralización de Saldos, es una solución que permite centralizar en una única cuenta (cuenta centralizadora) los saldos deudores y acreedores de otras cuentas (cuentas satélite), mediante el procesamiento automático de transferencias entre la cuenta centralizadora y cada una de las cuentas satélite de acuerdo con los parámetros definidos para cada una de estas. 

Ventajas
  • Simplicidad y comodidad: automatización de los movimientos de centralización de saldos de diferentes cuentas en una única cuenta;
  • Reducción de costes administrativos: gestión centralizada e integrada de las cuentas en el BPI;
  • Flexibilidad: adaptación de las estructuras y parámetros del servicio a las necesidades de los Clientes;
  • Optimización de la Gestión de Tesorería; minimización de los costes financieros con base en el control de liquidez a través de la gestión integrada de la tesorería disponible en las diferentes cuentas de la Empresa o Grupo en el BPI, es decir, utilizando los saldos excedentarios para afrontar las necesidades de fondos. 
Beneficiarios
  • Soluciones monoempresa (estructuras que integran Cuentas D.O. con el mismo titular): Empresas, Empresarios Unipersonales o Profesionales Liberales;
  • Soluciones Multiempresa (estructuras que integran Cuentas D.O. a nombre de empresas distintas): empresas con relación de grupo o de dominio.
    En las soluciones multiempresa, la centralización de saldos puede tener implicaciones legales y tributarias por lo que, previamente a su implementación, se recomienda a las empresas analizar su contexto junto con sus asesores jurídicos.
     

Para más información, diríjase a cualquier Centro de Empresas o Oficina BPI o contáctenos.

Notas

La presente información tiene naturaleza publicitaria y no dispensa la lectura de la información precontractual y contractual exigida por la ley, no constituyendo una propuesta contractual.

Contratación sujeta a la aprobación previa de las entidades implicadas, y sujeta a las condiciones definidas en función del perfil de riesgo para cada operación.

Banco BPI, S.A., Sociedad Abierta, Rua Tenente Valadim, 284, Oporto, Intermediador de Seguros Ligado n.º 207232431 (registrado en la Autoridad de Supervisión de Seguros y Fondos de Pensiones el 31/10/2017 - información adicional relativa al registro disponible en www.asf.com.pt), autorizado para ejercer la actividad en las Ramas de Seguro de Vida y No Vida con las Aseguradoras BPI Vida e Pensões - Companhia de Seguros Vida, S.A., Companhia de Seguros Allianz Portugal, S.A. y COSEC - Companhia de Seguro de Créditos, S.A. El Banco BPI, S.A. no está autorizado para cobrar primas ni para celebrar contratos en nombre de COSEC, Allianz o BPI Vida e Pensões y, en su calidad de intermediador de seguros, declina toda responsabilidad en la cobertura de riesgos inherentes al contrato de seguro.